| موضوع | توضیح |
|---|---|
| سال تاسیس | 2009 |
| تعداد نمادها | بیش از 1400 نماد معاملاتی |
| حداقل واریز | 5 دلار |
| انواع حساب | Ultra Low و Zero |
| اسپرد | از 0.8 پیپ در Ultra Low و از 0.0 پیپ در Zero |
| کمیسیون | Ultra Low بدون کمیسیون، Zero دارای کمیسیون |
| پلتفرمها | متاتریدر 4 و متاتریدر 5 |
| رگولهها | FCA، CySEC، ASIC، DFSA، FSCA، FSC |
| بونوسها | بونوس واریزی، معرفی دوستان، باشگاه مشتریان |
| وضعیت ایران | به کاربران داخل ایران خدمات نمیدهد |
بروکر ایکس ام (XM) یکی از بروکرهای قدیمی بازار فارکس هست که فعالیت خودش رو از سال 2009 شروع کرده و در این مدت تونسته کاربران زیادی از کشورهای مختلف جذب کنه. این بروکر خدمات معاملاتی روی بازارهای مختلف مثل فارکس، سهام، شاخص ها، کالاها، فلزات و انرژی ارائه میده و بیش از 1400 نماد معاملاتی در اختیار تریدرها قرار داده.
در بروکر xm دو حساب اصلی به نام Ultra Low و Zero ارائه میشه که هر کدوم شرایط معاملاتی متفاوتی دارن. در حساب Ultra Low اسپرد از حدود 0.8 پیپ شروع میشه و کمیسیون نداره، اما در حساب Zero اسپرد از 0.0 پیپ شروع میشه و در ازای اون کمیسیون دریافت میشه.
حداقل واریز برای شروع معامله در این بروکر 5 دلاره و کاربران میتونن از پلتفرم های محبوب متاتریدر 4 و متاتریدر 5 برای معامله استفاده کنن.
البته به دلیل تحریم های بین المللی در حال حاضر کاربران داخل ایران امکان ثبت نام مستقیم در این بروکر رو ندارن.
بهترین جایگزین های بروکر ایکس ام
از اونجاییکه بروکر ایکس ام بخاطر تحریم های بین المللی به ایرانیا خدمات نمیده، بهتره از بروکرهای معتبر جایگزین استفاده کنیم:
بررسی اعتبار بروکر ایکس ام
بروکر ایکس ام برای فعالیت در کشورهای مختلف چند مجوز نظارتی دریافت کرده و تحت نظارت چند رگولاتور مالی قرار داره. این رگوله ها نشون میدن که فعالیت شرکت در برخی مناطق زیر نظر نهادهای مالی انجام میشه. مهم ترین رگوله های بروکر xm شامل موارد زیر هست:
- رگوله FCA انگلستان با شماره 705428 به نام شرکت Trading Point of Financial Instruments UK Limited
- رگوله CySEC قبرس با شماره 120/10 به نام شرکت Trading Point Of Financial Instruments Ltd
- رگوله ASIC استرالیا با شماره 443670 به نام شرکت Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd
- رگوله DFSA دبی با شماره F003484 به نام شرکت Trading Point MENA Limited
- رگوله FSCA آفریقای جنوبی با شماره 49976 به نام شرکت XM ZA (PTY) LTD
- رگوله FSC بلیز با شماره 000261/397 به نام شرکت XM Global Limited
این مجوزها باعث شده بروکر ایکس ام در چند حوزه قضایی مختلف فعالیت داشته باشه و خدمات خودش رو به کاربران در مناطق گوناگون ارائه بده. البته بعضی از این رگوله ها مربوط به شعبه های منطقه ای این بروکر هستن.
بررسی بروکر XM در WiKiFx
تو سایت WikiFX، بروکر ایکس ام امتیاز 9.15 از 10 گرفته و براش Trading Environment AAA ثبت شده. همچنین 6 لایسنس براش نمایش داده شده و شاخص هایی مثل رگولیشن، لایسنس و کنترل ریسک هم در سطح خوبی قرار دارن. به طور خلاصه، WikiFX اعتبار کلی بروکر ایکس ام رو بالا نشون میده.
بررسی بروکر XM در Trustpilot
ولی بر اساس Trustpilot، امتیاز بروکر ایکس ام نمایش داده نمیشه و به جاش هشدار Breach of guidelines خورده. توی همون صفحه هم نوشته شده که تعداد زیادی نظر جعلی برای این شرکت حذف شده، پس از نظر اعتبار در Trustpilot باید با احتیاط بهش نگاه کرد.
سایت بروکر ایکس ام و آدرس سایت
سایت بروکر ایکس ام (xm.com) از سال 1994 راه اندازی شده و اطلاعات خیلی خوبی درباره انواع حساب ها، نمادها و پلتفرم های معاملاتی در اختیار کاربرها میذاره. البته برای اینکه لیست دقیق و کامل نمادها و ابزارهای معاملاتی رو ببینی، باید اول توی سایت ثبت نام کنی.
در مورد رگوله ها و مجوزها هم بروکر xm کاملا شفاف عمل کرده و تمام مدارکش رو داخل سایت قرار داده. یه بخش آموزشی هم دارن که توش مقاله ها و تحلیل های روزانه بازار رو منتشر میکنن؛ اما نکته ای که هست اینه که در مورد روش های واریز و برداشت، اطلاعات مشخصی توی سایتشون دیده نمیشه.
نمادهای بروکر ایکس ام
توی بروکر ایکس ام دستت واسه انتخاب نماد خیلی بازه و از جفت ارزهای فارکس گرفته تا فلزات، انرژی، سهام و شاخصها رو میتونی معامله کنی. خود بروکر xm توی سایتش عدد دقیقی نگفته و فقط اشاره کرده که بیشتر از ۱۴۰۰ تا نماد داره؛ ولی اگه ثبت نام کنی و وارد پنل کاربری بشی، میبینی که جزئیات به این صورته:
- ۵۵ جفت ارز فارکس
- ۵ نماد فلزات و ۳ نماد انرژی
- ۸ نماد کالا و ۲۳ نماد شاخص
- ۱۳۱۱ نماد سهام از کشورهای مختلف مثل آمریکا، آلمان، انگلیس، برزیل، کانادا و کلی کشور دیگه
در واقع تنوع خیلی زیادی داره، مخصوصا اگه بخوای روی سهام کشورهای مختلف کار کنی، گزینههای بروکر xm واقعا زیاده.
مزایا و معایب بروکر XM
نکات مثبت بروکر XM
- تنوع زیاد نمادها: دستت برای انتخاب نمادهای مختلف خیلی بازه.
- اعتبار بالا: رگوله های خیلی معتبر و سابقه فعالیت طولانی داره.
- پشتیبانی عالی: تیم پشتیبانی قوی و پاسخگویی داره.
- شروع با پول کم: میتونی فقط با ۵ دلار حسابت رو شارژ کنی و شروع کنی.
- هزینه های پایین: در کل هزینه های معاملاتی توی این بروکر کمه.
نکات منفی بروکر XM
- اسپرد حساب استاندارد: توی حساب استاندارد اسپردها یه مقدار بالاست.
- عدم شفافیت در اسپرد: در مورد اسپردهای معاملاتی خیلی شفاف اطلاع رسانی نمیکنه.
- سرمایه زیاد برای حساب Shares: برای باز کردن حساب سهام (Shares) حداقل باید ۱۰ هزار دلار داشته باشی.
- تحریم ایران: متاسفانه به کاربرهای داخل ایران هیچ خدماتی نمیده.
انواع حساب های بروکر XM
بروکر xm دو مدل حساب اصلی برای کاربرهاش در نظر گرفته که هر کدوم ویژگیهای خاص خودشون رو دارن. جزئیات این حسابها رو اینجا برات ردیف کردم:
1. حساب Ultra Low (مناسب برای شروع با هزینه کم)
این حساب برای کسایی که نمیخوان کمیسیون بدن خیلی خوبه:
- حداقل واریز: فقط با ۵ دلار میتونی حساب باز کنی.
- اسپرد: شروعش از ۰.۸ پیپ هست.
- کمیسیون: کلا کمیسیون نداره.
- حساب اسلامی: داره (بدون بهره شبانه).
- لوریج: توی حالت عادی تا ۱:۳۰ هست، اما یه نسخه «میکرو» هم داره که اونجا لوریج تا ۱:۱۰۰۰ بالا میره.
۲. حساب Zero (مخصوص اسکلپرها و حرفهایها)
این حساب تمرکزش روی پایین آوردن اسپرده:
- حداقل واریز: این حساب هم با ۵ دلار باز میشه.
- اسپرد: خیلی کمه و از ۰.۰ پیپ شروع میشه.
- کمیسیون: داره (چون اسپردش صفره، ازت کمیسیون میگیرن).
- حساب اسلامی: نداره.
- لوریج: حداکثر تا ۱:۳۰ در دسترسه.
خلاصه اگر دنبال اسپرد صفر هستی بروکر ایکس ام حساب Zero رو بهت پیشنهاد میده، ولی اگر میخوای کمیسیون ندی و از حساب اسلامی استفاده کنی، حساب Ultra Low انتخاب بهتریه.
اسپرد و کمیسیون در حسابهای بروکر ایکس ام
| نوع حساب | شروع اسپرد (از) | کمیسیون | حساب اسلامی (Swap Free) |
|---|---|---|---|
| Ultra Low | 0.8 پیپ | ندارد | دارد |
| Zero | 0.0 پیپ | دارد (متغیر) | ندارد |
حساب Ultra Low
- اسپرد: از 0.8 پیپ شروع میشه که برای یه حساب بدون کمیسیون عدد معقولیه.
- کمیسیون: خیالت راحت، هیچ کمیسیونی بابت معاملات ازت نمیگیرن.
- مزیت اصلی: داشتن حساب اسلامیه که باعث میشه خیالت بابت بهره شبانه راحت باشه.
حساب Zero
- اسپرد: خیلی رقابتیه و از 0.0 پیپ شروع میشه (تقریبا صفر).
- کمیسیون: چون اسپردش صفره، بروکر بابت هر معامله ازت کمیسیون میگیره.
- نکته مهم: این حساب قابلیت اسلامی شدن نداره و بهره شبانه بهش تعلق میگیره.
پلتفرم های معاملاتی در بروکر ایکس ام
بروکر ایکس ام الان از دو تا پلتفرم معاملاتی معروف یعنی متاتریدر 4 و متاتریدر 5 پشتیبانی میکنه. این دوتا پلتفرم بین تریدرهای فارکس خیلی محبوبن و تقریبا همه ابزارهای لازم برای تحلیل بازار و انجام معامله رو در اختیارت میذارن.
علاوه بر این، بروکر xm یه اپلیکیشن موبایل هم داره که برای گوشی های اندروید و iOS منتشر شده و راحت میتونی با موبایل هم وارد حسابت بشی و معامله کنی.
یه نکته مهم هم اینه که متاتریدر 4 و 5 در بروکر ایکس ام به صورت فول لایسنس ارائه میشن و سرورهای معاملاتی اون روی آلمان و انگلستان قرار دارن که کمک میکنه سرعت اجرای معاملات بهتر باشه.
ثبت نام و احراز هویت بروکر ایکس ام
برای ثبت نام و افتتاح حساب در بروکر xm کافیه وارد سایت رسمی بروکر بشی و روی گزینه «Get Started» کلیک کنی. بعدش وارد صفحه ساخت حساب میشی و میتونی مراحل ثبت نام رو قدم به قدم تکمیل کنی.
با انتخاب این گزینه، فرم اولیه ثبت نام برای کاربر نمایش داده میشه. در این مرحله معامله گر باید اطلاعات اولیه مثل کشور محل سکونت، ایمیل و یک رمز عبور برای حساب کاربری خودش وارد کنه.
در ادامه این مراحل، یک ایمیل برای تایید آدرس ایمیل برات ارسال میشه. کافی است لینک تایید داخل ایمیل رو باز کنی تا حساب کاربریت در بروکر ایکس ام (XM) فعال شه و بتونی وارد داشبورد خودت شی.
مراحل و نحوه احراز هویت در بروکر ایکس ام
برای شروع احراز هویت در بروکر xm اول باید وارد حساب کاربری خودت بشی. بعد از ورود، در بالای صفحه گزینه «Verify Now» رو میبینی که با کلیک روی اون وارد بخش تایید هویت میشی. تو این قسمت باید اطلاعات شخصی خودت رو کامل کنی و بعد مدارک مورد نیاز رو آپلود کنی تا توسط بروکر بررسی و تایید بشه.
یه نکته مهم اینه که احراز هویت برای برداشت پول از حساب و فعال کردن حساب اسلامی الزامی هست و بدون انجامش بعضی از امکانات حساب فعال نمیشه.
مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در بروکر ایکس ام:
- کارت ملی
- پاسپورت
- گواهینامه رانندگی
- قبوض خدماتی مثل آب، برق یا گاز برای تایید آدرس
حواست باشه مدارکی که ارسال میکنی باید اطلاعاتی مثل نام و نام خانوادگی، تاریخ اعتبار و شماره شناسایی رو واضح نشون بده. همچنین بهتره مدارک مربوط به حداکثر ۶ ماه اخیر باشن تا روند تایید سریع تر انجام بشه.
روش های واریز و برداشت بروکر ایکس ام
از اونجایی که فعلا امکان ثبت نام برای کاربران ایرانی در بروکر xm وجود نداره طبیعتا روش واریز و برداشت مستقیمی هم برای این دسته از کاربرا در نظر گرفته نشده.
با این حال، کاربرانی که امکان استفاده از خدمات این بروکر رو دارن میتونن از چند روش مختلف حساب خودشون رو شارژ کنن. روش های واریز و انتقال سرمایه در بروکر ایکس ام شامل موارد زیر میشه:
- کارت های اعتباری مثل ویزا کارت و مستر کارت
- کیف پول های الکترونیکی مثل Neteller و Skrill
- انتقال بانکی بین المللی
- پرداخت دیجیتالی با Apple Pay و Google Pay
- پرداخت آنلاین از طریق Paysafecard
هر کدوم از این روش ها بسته به کشور محل سکونت کاربر در دسترس قرار میگیره و شرایط خاص خودش رو داره.
بونوس های بروکر ایکس ام
طبق قوانین رگولاتوری CySEC، بروکر ایکس ام در دامنه اروپایی خودش یعنی XM.com اجازه ارائه بونوس نداره. اما در دامنه جهانی (Global) این بروکر، کاربران میتونن از طرح های تشویقی مختلف استفاده کنن:
- بونوس واریزی
کاربرها بعد از ثبت نام و واریز میتونن از دو مدل بونوس استفاده کنن:
- بونوس 50 درصدی تا سقف 500 دلار
- بونوس 20 درصدی تا سقف 4500 دلار
برای فعال کردنش باید وارد حساب کاربری بشی و از بخش Market Intelligent درخواست بدی.
نکته مهم: فقط سود حاصل از معاملات قابل برداشت هست و اصل مبلغ بونوس رو نمیشه برداشت کرد.
- بونوس معرفی دوستان
اگه دوستات رو به بروکر معرفی کنی، به ازای هر دعوت موفق 70 دلار جایزه میگیری. یعنی هر کسی با لینک تو ثبت نام کنه و شرایط لازم رو داشته باشه، این مبلغ بهت تعلق میگیره.
در ادامه سایت ایران ریبیت درباره باشگاه مشتریان بروکر ایکس ام مطلبی نوشته که در زیر آوردیم:
باشگاه مشتریان ایکس ام یکی از سرویسهای بروکر برای حفظ وفاداری مشتریان است. در این بخش کاربران با فعالیت در بازارهای مالی میتوانند به جمعآوری ایکس ام کوین (XM coin) بپردازند. با جمعآوری بیشتر این سکهها سطح وفاداری کاربران (برنز، نقره، طلا، پلاتینیوم، الیت) ارتقا خواهد یافت. معاملهگران بر اساس میزان سکه جمعآوری شده میتوانند از بونوسها و جوایز این بروکر برخوردار شوند.
پشتیبانی بروکر XM
در بروکر ایکس ام راه های مختلفی برای ارتباط با پشتیبانی در نظر گرفته شده و همین موضوع باعث شده خیلی از کاربرا از خدماتش راضی باشن.
سریع ترین راه ارتباط، استفاده از چت زنده داخل سایت هست. فقط یه نکته رو بدونی؛ اول به ربات پشتیبانی وصل میشی. اگه ربات نتونست جواب سوالت رو بده، خیلی راحت میتونی درخواست بدی به اپراتور انسانی وصلت کنن.
علاوه بر چت زنده، از این راه ها هم میتونی باهاشون در تماس باشی:
- شماره تماس: +5012236696 و +5012279421
- ایمیل: support@xmglobal.com
- واتس اپ: +66622837424
- ربات تلگرام: XMSupport_Bot
یه نکته کاربردی هم اینه که اگه برای مشکل حسابت تماس میگیری، بهتره شماره حساب معاملاتی خودت رو به پشتیبانی بدی تا سریع تر و دقیق تر راهنماییت کنن.
نتیجه گیری
بروکر ایکس ام یکی از بروکرهای شناخته شده در بازار فارکس هست که به خاطر سابقه فعالیت طولانی، رگوله های معتبر و تنوع بالای نمادهای معاملاتی بین تریدرها محبوب شده. این بروکر با ارائه حساب های مختلف، حداقل واریز کم و پشتیبانی از متاتریدر 4 و 5 شرایط مناسبی برای معامله گران فراهم کرده.
با این حال مهم ترین محدودیتش برای کاربران ایرانی اینه که به دلیل تحریم های بین المللی امکان ثبت نام و فعالیت مستقیم در اون وجود نداره. به همین دلیل اگه داخل ایران هستی بهتره سراغ بروکرهای جایگزینی بری که هنوز به کاربران ایرانی خدمات میدن.
سوالات متداول
بروکر xm در سال 2009 فعالیت خودش را در بازارهای مالی شروع کرد.
خیر. به دلیل تحریم های بین المللی در حال حاضر کاربران داخل ایران امکان ثبت نام در این بروکر را ندارند.
حداقل واریز برای شروع معامله در این بروکر 5 دلار در نظر گرفته شده است.
دو حساب اصلی Ultra Low و Zero در اختیار کاربران قرار داده است.
در حساب Ultra Low اسپرد از حدود 0.8 پیپ و در حساب Zero از 0.0 پیپ شروع میشود.
در حساب Ultra Low کمیسیون دریافت نمیشود اما در حساب Zero کمیسیون وجود دارد.
این بروکر از متاتریدر 4 و متاتریدر 5 پشتیبانی میکند.
بله در دامنه جهانی این بروکر بونوس هایی مثل بونوس واریزی و معرفی دوستان ارائه میشود.
بیش از 1400 نماد معاملاتی شامل فارکس، سهام، شاخص ها، کالاها و فلزات در این بروکر ارائه شده است.
بله این بروکر تحت نظارت چند رگولاتور مهم مثل FCA انگلستان، CySEC قبرس و ASIC استرالیا فعالیت میکند.
