اسپرد چیست؟
سرمایه‌گذاری در بازارهای فارکس به معنای معامله یک ارز در ازای ارز دیگر با نرخ از پیش تعیین شده است. بنابراین، ارزها بر اساس قیمت‌شان نسبت به یک ارز دیگر اعلام می‌شوند. اسپرد در فارکس به تفاوت بین نرخ تبادلی که یک بروکر فارکس ارز را می‌فروشد و نرخی که بروکر آن ارز را می‌خرد، گفته می‌شود.
بازار ارز خارجی (فارکس) با حجم معاملات روزانه حدود ۷.۵ تریلیون دلار، شرکت‌کنندگان زیادی دارد، از جمله بهترین بروکرهای فارکس در جهان، سرمایه‌گذاران خرد، صندوق‌های پوشش ریسک، بانک‌های مرکزی و دولت‌ها. تمام این فعالیت‌های معاملاتی بر تقاضای ارزها، نرخ‌های تبادل و اسپرد فارکس تأثیر می‌گذارند.
اسپرد در فارکس به تفاوت بین نرخ فروش و نرخ خرید یک بروکر فارکس هنگام تبادل یا معامله ارزها گفته می‌شود. اسپردها می‌توانند بسته‌تر یا بازتر باشند، که این موضوع به ارز مورد معامله، زمان انجام معامله و شرایط اقتصادی بستگی دارد. بروکرها می‌توانند اسپرد پیشنهادی خود را افزایش دهند، به این معنا که یک سرمایه‌گذار هنگام خرید بیشتر پرداخت می‌کند و هنگام فروش کمتر دریافت می‌کند.
درک معاملات فارکس
معاملات بازار فارکس به خرید و فروش ارزها بر اساس نرخ‌های تبادل آن‌ها با این امید که نرخ تبادل به نفع سرمایه‌گذار تغییر کند، گفته می‌شود. معامله‌گران می‌توانند، به‌عنوان مثال، یورو را در ازای دلار آمریکا با نرخ تبادل فعلی – که به آن نرخ نقدی (Spot Rate) گفته می‌شود – خریداری کنند و بعداً یوروها را بفروشند تا معامله را خاتمه دهند. تفاوت بین نرخ خرید و نرخ فروش، سود یا زیان معامله‌گر در این تراکنش است. پیش از بررسی اسپردهای فارکس در معاملات FX، مهم است که ابتدا بفهمیم ارزها چگونه توسط بروکرهای فارکس اعلام می‌شوند.
نحوه اعلام ارزها
ارزها همیشه به‌صورت جفت اعلام می‌شوند، مانند دلار آمریکا در برابر دلار کانادا (USD/CAD). ارز اول «ارز پایه» نامیده می‌شود و ارز دوم «ارز مقابل» (base/quote) نام دارد.
برای مثال، اگر برای خرید ۱ دلار آمریکا ۱.۲۵۰۰ دلار کانادا لازم باشد، عبارت USD/CAD برابر با ۱.۲۵۰۰/۱ یا ۱.۲۵۰۰ خواهد بود. در اینجا، USD ارز پایه و CAD ارز quote یا مقابل خواهد بود. به‌عبارت دیگر، نرخ به‌صورت کانادایی بیان شده است، یعنی برای خرید یک دلار آمریکا ۱.۲۵ دلار کانادا لازم است.
با این حال، برخی ارزها به‌صورت دلاری اعلام می‌شوند، یعنی USD ارز quote است. برای مثال، نرخ تبادل پوند انگلیس به دلار آمریکا برابر با ۱.۲۸۰۰ به‌صورت ۱.۲۸۰۰ دلار برای هر پوند اعلام می‌شود. پوند ارز پایه است و به‌صورت GBP/USD مخفف می‌شود.
یورو نیز به‌عنوان ارز پایه اعلام می‌شود، به‌طوری که اگر نرخ تبادل ۱.۱۴۵۰ باشد، یعنی برای خرید یک یورو ۱.۱۴۵۰ دلار لازم است. به‌عبارت دیگر، یک بروکر EUR/USD را با قیمت ۱.۱۴۵۰ دلار برای شروع یک معامله اعلام می‌کند.
چگونه اسپرد در فارکس را محاسبه کنیم؟
حالا که می‌دانیم ارزها چگونه در بازار اعلام می‌شوند، بیایید ببینیم چطور می‌توانیم اسپرد آن‌ها را محاسبه کنیم. قیمت‌های فارکس همیشه با قیمت‌های bid و ask ارائه می‌شوند، مشابه آنچه در بازار سهام می‌بینیم.
قیمت bid نشان‌دهنده قیمتی است که maker بازار فارکس یا بروکر مایل به خرید ارز پایه (مثلاً دلار آمریکا) در ازای ارز مقابل (دلار کانادا) است. در مقابل، قیمت ask قیمتی است که بروکر فارکس مایل به فروش ارز پایه در ازای ارز مقابل است.
اسپرد bid-ask تفاوت بین قیمتی است که یک بروکر ارز را می‌خرد و می‌فروشد. بنابراین، اگر مشتری به‌عنوان taker یک معامله فروش را با بروکر آغاز کند، قیمت bid اعلام می‌شود. اگر taker بخواهد یک معامله خرید را آغاز کند، قیمت ask اعلام می‌شود.
برای مثال، فرض کنیم یک تریدر ایرانی قصد خرید یورو دارد و قیمت bid-ask در وب‌سایت بروکر ۱.۱۲۰۰/۱.۱۲۵۰ دلار است. برای شروع معامله خرید، taker باید قیمت ask یعنی ۱.۱۲۵۰ دلار را بپردازد. اگر سرمایه‌گذار بلافاصله یوروها را به بروکر بفروشد – که موقعیت را خاتمه می‌دهد – سرمایه‌گذار قیمت bid یعنی ۱.۱۲۰۰ دلار برای هر یورو دریافت می‌کند (فرض کنیم نرخ تبادل تغییری نکرده باشد). به‌عبارت دیگر، این معامله سوداگرانه ۰.۰۰۵۰ دلار به دلیل اسپرد bid-ask با بروکر برای taker هزینه داشته است.
| بیشتر بخوانید درباره ی: بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان |
نحوه اعلام اسپرد در فارکس
در زیر یک مثال از نحوه اعلام quote توسط یک بروکر برای EUR/USD همراه با اسپرد bid-ask ارائه شده است.
جفت ارز | فروش (Sell) | خرید (Buy) |
EUR/USD | ۱.۱۲۰۰ دلار | ۱.۱۲۵۰ دلار |
اسپردها می‌توانند بسته‌تر یا بازتر باشند، بسته به ارزی که معامله می‌شود. اسپرد ۵۰ پیپی بین قیمت bid و ask برای EUR/USD (در مثال ما) نسبتاً زیاد و غیرمعمول است. معمولاً اسپرد بین یک تا پنج پیپ در فارکس است. با این حال، اسپرد می‌تواند بسته به شرایط بازار در هر لحظه تغییر کند.
سرمایه‌گذاران باید اسپرد بروکر را نظارت کنند، زیرا هر معامله سوداگرانه باید به اندازه کافی سودآور باشد تا اسپرد و هزینه‌های مربوطه را پوشش دهد. همچنین، هر بروکر می‌تواند به اسپرد خود اضافه کند، که سود آن‌ها در هر معامله را افزایش می‌دهد. اسپرد bid-ask بازتر به این معناست که مشتری هنگام خرید بیشتر پرداخت می‌کند و هنگام فروش کمتر دریافت می‌کند. به‌عبارت دیگر، هر بروکر فارکس می‌تواند اسپرد متفاوتی دریافت کند که این موضوع می‌تواند به هزینه‌های معاملات فارکس اضافه کند.
| بیشتر بخوانید: هر لات چند دلار است؟ |
انواع اسپرد در فارکس چیست؟
اسپرد در فارکس به دو نوع اصلی تقسیم می‌شود: اسپرد ثابت و اسپرد متغیر.
اسپرد ثابت
همان‌طور که از نامش پیداست، اسپردهای ثابت بدون توجه به شرایط بازار، ثابت می‌مانند. این نوع اسپرد هزینه‌های قابل پیش‌بینی را ارائه می‌دهد و برای معامله‌گرانی که به دنبال قطعیت در هزینه‌های معاملاتی خود هستند، گزینه جذابی است.
اسپرد متغیر
برخلاف اسپردهای ثابت، اسپردهای متغیر با شرایط بازار نوسان دارند. در دوره‌هایی با نوسانات بالای بازار یا نقدینگی کم، اسپردها ممکن است بازتر شوند. برعکس، در شرایط پایدار بازار، اسپردها معمولاً بسته‌تر هستند.
چگونگی تأثیر رویدادهای خارجی بر اسپرد فارکس
علاوه بر بروکر، عوامل دیگری هم می‌توانند اسپرد در فارکس را بازتر یا بسته‌تر کنند.
زمان معامله
زمان انجام معامله بسیار مهم است. برای مثال، بازار معاملات اروپا در ساعاتی اولیه صبح به وقت آمریکا باز می‌شود، در حالی که بازار آسیا برای سرمایه‌گذاران آمریکایی و اروپایی در ساعات پایانی شب آغاز به کار می‌کند. اگر یک معامله یورو در طی جلسه معاملاتی آسیا انجام شود، احتمالاً اسپرد فارکس بسیار بازتر (و هزینه‌برتر) خواهد بود نسبت به زمانی که معامله در جلسه معاملاتی اروپا انجام شود.
به‌عبارت دیگر، اگر معامله در زمان جلسه معاملاتی معمول برای ارز انجام نشود، تعداد زیادی از معامله‌گران در آن ارز دخیل نخواهند بود، که این باعث کاهش نقدینگی می‌شود. اگر بازار نقدینگی کافی نداشته باشد، به این معنی است که ارز به‌راحتی خرید و فروش نمی‌شود زیرا تعداد کافی از شرکت‌کنندگان در بازار وجود ندارد. در نتیجه، بروکرهای فارکس اسپردهای خود را بازتر می‌کنند تا ریسک زیان را در صورت عدم توانایی خروج از موقعیت‌شان پوشش دهند.
رویدادها و نوسانات بازار فارکس
رویدادهای اقتصادی و ژئوپلیتیکی نیز می‌توانند اسپردهای فارکس را بازتر کنند. به‌عنوان مثال، اگر نرخ بیکاری ایالات متحده بسیار بالاتر از حد انتظار اعلام شود، احتمالاً دلار در برابر بیشتر ارزها تضعیف شده یا ارزش خود را از دست خواهد داد.
بازار فارکس می‌تواند در دوره‌هایی که رویدادهایی در حال رخ دادن هستند، به‌سرعت حرکت کند و بسیار نوسانی شود. در نتیجه، در طول این رویدادها، اسپردهای فارکس می‌توانند به‌طور قابل‌توجهی باز شوند، زیرا نرخ‌های تبادل ممکن است به‌طور ناگهانی تغییر کنند (که به آن نوسان شدید گفته می‌شود). دوره‌های نوسانات ناشی از رویدادها می‌توانند برای بروکرهای فارکس چالش‌برانگیز باشند، زیرا تعیین نرخ واقعی تبادل دشوار می‌شود و همین امر باعث می‌شود آن‌ها اسپردهای بازتری دریافت کنند تا ریسک اضافه زیان را پوشش دهند.
چگونه اسپرد خود را مدیریت کنیم؟
مدیریت مؤثر هزینه‌های اسپرد برای بهینه‌سازی استراتژی‌های معاملاتی ضروری است. در اینجا چند سناریو برای در نظر گرفتن ارائه شده است:
معامله در دوره‌های نقدینگی بالا
انجام معاملات در دوره‌های نقدینگی بالای بازار می‌تواند به تضمین اسپردهای بسته‌تر کمک کند. این معمولاً زمانی اتفاق می‌افتد که جلسات معاملاتی اصلی همپوشانی دارند، مانند جلسات لندن و نیویورک.
انتخاب بروکرهایی با اسپرد کم
انتخاب بروکری که اسپرد رقابتی ارائه می‌دهد یکی از بزرگترین تصمیماتی است که یک معامله‌گر می‌تواند بگیرد. بروکر اچ وای سی ام اسپردهای بسته‌ای را ارائه می‌دهد. این اسپردها می‌توانند به معامله‌گران کمک کنند تا هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهند و در نتیجه موفق‌تر شوند. این بروکر به دلیل ارائه اسپردهای رقابتی متغیر و ثابت در پلتفرم‌های معاملاتی مانند MetaTrader 4 شناخته شده است.
تمرکز بر جفت ارزهای پرمعامله
جفت ارزهای اصلی، مانند EUR/USD، USD/JPY و GBP/USD به دلیل نقدینگی بالای خود با اسپردهای بسته‌تری شناخته می‌شوند. تمرکز بر این جفت‌ها می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا هزینه‌های اسپرد را مدیریت کنند.
درک و مدیریت اسپردها یک بخش حیاتی از معاملات موفق فارکس است. با دانستن عواملی که بر اسپردها تأثیر می‌گذارند، معامله‌گران می‌توانند استراتژی‌های معاملاتی خود را بهبود بخشند و بازده بالقوه خود را افزایش دهند.
همچنین توصیه ی زیر از سایت xm خالی از لطف نیست:
Understanding the spread and how it affects your forex trading is fundamental to your success. By choosing the right broker, trading during optimal times, and being mindful of market conditions, you can manage spread costs effectively and enhance your profitability. Remember, the spread is an inevitable part of trading, but with the right knowledge and strategies, you can minimise its impact and maximise your trading potential.
درک اسپرد و تأثیر آن بر معاملات فارکس برای موفقیت شما اساسی است. با انتخاب بروکر مناسب، معامله در زمان‌های بهینه و توجه به شرایط بازار، می‌توانید هزینه‌های اسپرد را به‌طور مؤثر مدیریت کرده و سودآوری خود را افزایش دهید. به خاطر داشته باشید که اسپرد بخشی اجتناب‌ناپذیر از معاملات است، اما با داشتن دانش و استراتژی‌های صحیح، می‌توانید تأثیر آن را به حداقل رسانده و پتانسیل معاملاتی خود را به حداکثر برسانید.
نتیجه‌گیری
سرمایه‌گذاری در بازار فارکس شامل معامله یک ارز در ازای ارز دیگر با نرخ تبادل از پیش تعیین شده است. ارزها بر اساس قیمت‌شان نسبت به یک ارز دیگر اعلام می‌شوند. اسپرد در فارکس تفاوت بین نرخ تبادلی است که یک بروکر فارکس ارز را می‌فروشد و نرخی که بروکر آن ارز را می‌خرد.
سوالات متداول
معاملات فارکس خرید و فروش ارزها با نرخ‌های تبادل آن‌ها با این امید است که نرخ تبادل به نفع سرمایه‌گذار تغییر کند. تفاوت بین نرخ خرید و نرخ فروش سود یا زیان معامله‌گر در آن معامله است.
اسپرد bid-ask تفاوت بین قیمتی است که بروکر ارز را می‌خرد و می‌فروشد. اگر مشتری یک معامله فروش با بروکر آغاز کند، قیمت bid اعلام می‌شود. اگر مشتری بخواهد یک معامله خرید را آغاز کند، قیمت ask اعلام می‌شود.
زمان انجام معامله بسیار مهم است. همچنین، رویدادهای اقتصادی و ژئوپلیتیکی می‌توانند اسپردهای فارکس را بازتر کنند.
اسپرد در فارکس یکی از مهم‌ترین فاکتورهایی هست که باید موقع انتخاب بروکر بهش توجه کرد. به زبون ساده، اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز هست و در واقع کارمزدی محسوب میشه که بروکر از شما می‌گیره. هرچه اسپرد کمتر باشه، هزینه معامله شما کمتر خواهد بود و این به ویژه برای معامله‌گرانی که به دنبال انجام معاملات کوتاه‌مدت هستند خیلی اهمیت داره. بهتره بروکری رو انتخاب کنیم که اسپردهای ثابت و پایینی داشته باشه تا هزینه‌های اضافی به ما تحمیل نشه
سلام ،دقیقا سامی خیلی موضوع مهمیه اسپرد مخصوصا برای حرفه ایا، ما اتفاقا یک مقاله داریم راجع به بروکرها ،که داخلش اسپردهای بروکرهارو هم گفتیم ،حتما دوس داشتی سر بزن لینکشو برات اینجا میزارم
https://ramzarzyar.com/best-forex-brokers/