کلاهبرداری استیک مانی (Stakemoney) چیست؟ 🚨 بررسی ۱۲ نشانه مشکوک و اعتبار سایت

اگه دنبال بررسی اعتبار سایت استیک مانی هستی، باید بدونی نشونه های زیادی درباره مشکوک بودن این پلتفرم وجود داره. از ادعای داشتن مجوز در انگلیس و دبی گرفته تا استفاده از نام شرکت منحل شده StakeMoney LTD، هیچکدوم شفاف و قابل تایید نیست.

دامنه سایت هم تازه در سال ۲۰۲۵ ثبت شده و امتیاز اعتبارش در Gridinsoft فقط ۱ از ۱۰۰ هست. وعده سود ماهانه ۳ تا ۱۱ درصد، وام بدون وثیقه و ضامن، ادعای بیمه بودن دارایی‌ها و دریافت واریز فقط با ارز دیجیتال، از مهمترین دلایلی هستن که احتمال کلاهبرداری استیک مانی رو جدی می‌کنن.

پادکست خلاصه مقاله “کلاهبرداری استیک مانی”

زمان پادکست: 2 دقیقه

دلایل کلاهبرداری استیک مانی

حتی اگه با آی پی غیرایرانی هم وارد سایت استیک مانی بشی، جالبه که سایت رو به زبان فارسی میبینی! همین یه نشونه بزرگه که بهمون میگه این مجموعه تمرکز اصلیش رو گذاشته روی جذب کاربران ایرانی.

بررسی هایی که کارشناسان رمزارزیار انجام دادن نشون میده کلی ابهام و شائبه دور و بر فعالیت‌های این پلتفرم وجود داره. تو ادامه، دلایل اصلی اینکه چرا شرکت استیک مانی کلاهبرداره رو با هم مرور می‌کنیم.

نگاهی به مجوزهای صرافی Stakemoney

خود صرافی استیک مانی ادعا کرده که مجوز فعالیتش رو از انگلیس گرفته. اما وقتی بررسی‌های دقیق تر رو انجام میدیم، می‌بینیم که قضیه به این سادگی‌ها هم نیست.

بررسی‌ها نشون میده یه شرکت به اسم StakeMoney LTD با شماره ثبت 08190046 تو سال 2012 ثبت شده، اما باید دید چقدر این مجوز به فعالیت امروزشون مربوطه و آیا اصلا اعتبار واقعی داره یا نه.

اما همونطور که میبینی، شرکت StakeMoney LTD تو سال 2014 منحل شده و دیگه هیچ فعالیت فعالی نداره. این یعنی صرافی استیک مانی داره از یه نام مرده سواستفاده می‌کنه.

از طرفی صرافی استیک مانی مدعی شده که توی دبی هم شرکت ثبت کرده، ولی پیگیری‌ها نشون میده هیچ شرکتی با اسم StakeMoney اونجا وجود نداره.

دروغ درباره سابقه کار

توی سایت Stakemoney نوشتن که کارشون رو از سال ۲۰۱۶ شروع کردن، اما اینم یکی دیگه از ادعاهای توخالی این مجموعه‌ست.

اما اگه دامنه سایت استیک مانی رو تو سایت whois چک کنی، میبینی تازه ۱۵ اکتبر ۲۰۲۵ ثبت شده و اعتبارش هم فقط تا ۲۰۲۶ هست.

سندسازی و مدارک ساختگی

توی بخش درباره ما ادعا کردن که صرافی Stakemoney زیرمجموعه شرکت معروف الانصاری تو اماراته؛ همون هلدینگ مالی بزرگی که کلی شعبه صرافی داره. بعدش هم اومدن یه برگه رو به اسم تاییدیه الانصاری گذاشتن تو سایت استیک مانی که مثلا قانونی بودنشون رو ثابت کنن، درست مثل تصویری که پایین می‌بینی.

برای اینکه مطمئن بشیم، رفتیم سراغ سایت رسمی خود الانصاری؛ ولی هیچ حرفی از صرافی Stakemoney توش نبود. تیم رمزارزیار به پشتیبانی الانصاری ایمیل زدن تا ته و توی این ماجرا رو دربیارن. هر وقت جواب بدن، همین‌جا خبرت می‌کنیم.

تازه، توی سایت Stakemoney دو تا آدرس برای دفترشون دادن که جفتشون تو اماراته و مال همون شرکت الانصاریه!

اعتبار داغون سایت استیک مانی

امتیاز دامنه رو تو سایت gridinsoft چک کردیم؛ امتیاز افتضاح ۱ از ۱۰۰ رو دادن به سایت Stakemoney که نشون میده اعتبارش صفره. اطلاعات مالک دامنه هم کاملا مخفیه. جالبه بدونی هاست و میزبان شرکت استیک مانی هم توی آمریکاست. برای مقایسه، بررسی کلاهبرداری نکسا ارنینگ هم می‌تونه نمونه دیگه‌ای از ارزیابی اعتبار پروژه‌های آنلاین باشه.

بعدم حساسیت در گرفتن اطلاعات ثبت نام

برای اینکه تو سایت Stakemoney ثبت‌نام کنی، فقط کافیه یه فرم ساده با نام، شماره موبایل و ایمیل پر کنی و هیچ مدرک خاصی ازت نمیخوان.

کد تایید فقط به ایمیل میاد و شماره موبایل هیچ‌وقت راستی‌آزمایی نمیشه. تازه، هیچ خبری هم از احراز هویت kyc تو سایت Stakemoney نیست که این خودش یه زنگ خطر زرده.

واریز فقط با کریپتو

تو سایت استیک مانی خبری از پول فیات نیست و حتما باید حساب رو با ارز دیجیتال شارژ کنی. از اون جالب‌تر اینکه می‌گن برداشت ریالی داریم، ولی هیچ منطقی پشت این تفاوت واریز و برداشت نیست. بررسی نمونه‌های دیگه مثل کلاهبرداری صرافی بیکسی هم می‌تونه به شناخت بهتر نشونه‌های خطر در پلتفرم‌های مالی کمک کنه.

کیف پول‌های مشکوک صرافی Stakemoney

برای اینکه تست کنیم واریز چطور کار می‌کنه، درخواست واریز تتر روی شبکه ترون رو دادیم و شرکت استیک مانی یه آدرس کیف پول بهمون داد.

وقتی این آدرس رو توی مرورگر بلاکچین ترون چک کردیم، دیدیم مال خودشون نیست و کلا یه دونه تراکنش توش انجام شده.

این قضیه اصلاً با ادعای صرافی Stakemoney جور درنمیاد؛ چون میگفتن به بیشتر از ۸۴۰۰ نفر سرویس دادن و بالای ۹۷ هزار تا تراکنش داشتن!

پشتیبانی پوچ سایت Stakemoney

سایت ایران بروکر در این باره اینطور نوشته:

سودهای نجومی و غیرمنطقی استیکینگ

توی سایت Stakemoney پنج تا طرح مختلف واسه استیکینگ تتر گذاشتن که سودهای عجیب و غریبی دارن؛ همونطور که تو تصویر پایین می‌بینی.

حداقل سرمایه واسه این کار ۵۰۰ تتره که پول کمی نیست. سود ماهانه ای که صرافی استیک مانی وعده میده بین ۳ تا ۱۱ درصده. هرکی با صرافی‌های معتبر کار کرده باشه، میدونه سود سالانه تتر اونجاها حتی به ۱۰ درصد هم نمیرسه. نمونه‌هایی مثل کلاهبرداری بم چین هم ارزش بررسی دارن تا با وعده‌های مشکوک در پروژه‌های سرمایه‌گذاری بیشتر آشنا بشی.

ادعای دروغین بیمه سرمایه

توی سایت Stakemoney ادعا کردن دارایی کاربرها بیمه شده و یه مدرک از نهاد VARA امارات نشدن دادن. در حالی که این سازمان اصلا کار بیمه انجام میده، بلکه فقط یه نهاد نظارت کنندست.

سازمان تنظیم مقررات دارایی‌های مجازی امارات، فهرست شرکت‌ها و سایت‌های مجاز رو توی سایتش منتشر کرده. بررسی کارشناسان رمزارزیار نشون میده سایت Stakemoney توی این فهرست نیست و از این سازمان مجوز نگرفته.

وعده عجیب وام بدون وثیقه و ضامن

یکی دیگه از ادعاهای عجیب سایت استیک مانی، پرداخت وام با بازپرداخت دوساله و سود سالانه ۵ درصده. نکته جالب اینجاست که سود وام از سود استیکینگ ارز دیجیتال توی همین صرافی هم کمتره؛ موضوعی که حسابی جای سوال داره.

صرافی استیک مانی ادعا میکنه معادل صد درصد اولین واریز کاربر بهش وام میده؛ اونم بدون اینکه هیچگونه ضامن یا وثیقه ای بخواد. واضحه که هیچ پلتفرم معتبر و درستی توی دنیای کریپتو روش وام دهیش رو اینجوری جلو نمیبره.

نتیجه گیری

مجموع شواهد نشون میده فعالیت شرکت استیک مانی با ابهام‌های جدی همراهه و نمیشه به ادعاهای مطرح شده در سایت Stakemoney اعتماد کرد. دامنه تازه تاسیس، امتیاز اعتبار بسیار پایین، استفاده از نام یک شرکت منحل شده، ادعای تاییدیه از الانصاری و بیمه VARA، همگی نشونه‌هایی هستن که باید جدی گرفته بشن.

از طرف دیگه، سودهای غیرعادی، وام بدون وثیقه و دریافت واریز فقط با ارز دیجیتال، ریسک کار با این پلتفرم رو بیشتر میکنه. بنابراین قبل از هرگونه واریز، بهتره با احتیاط کامل عمل کنی و سرمایه‌ت رو در اختیار این سایت نذاری. بررسی پرونده‌هایی مثل کلاهبرداری پریشین اف ایکس ماینر هم می‌تونه به شناخت بهتر ریسک‌های سرمایه‌گذاری آنلاین کمک کنه.