| عنوان | توضیحات |
|---|---|
| تعریف | صرافی متمرکز (Centralized Exchange) پلتفرمیه که توسط یک نهاد/شرکت مدیریت میشود و خرید، فروش و تبدیل ارزهای دیجیتال را تسهیل میکند. |
| شیوه معامله | بر پایه دفتر سفارشات (Orderbook) و انجام تراکنشها از طریق واسطه صرافی. |
| پشتیبانی از ارز فیات | دارد؛ امکان واریز/برداشت و تبدیل ارزهای فیات مثل دلار و یورو فراهم است. |
| انواع معاملات | اسپات، مارجین، فیوچرز، P2P، OTC، استیکینگ و خدمات متنوع کریپتو. |
| مزایا | نقدینگی بالاتر؛ سرعت بیشتر در اجرای سفارشها؛ خدمات متنوع؛ رابط کاربری ساده. |
| معایب | ریسک هک؛ کارمزدهای نسبی؛ امانی بودن داراییها و نداشتن کلید خصوصی توسط کاربر. |
| مناسب برای | کاربران تازهکار و حرفهای که به دنبال نقدینگی بالا و تجربه کاربری ساده هستند. |
| نمونهها | Binance، LBank، XT، Coinbase، Kraken، Ourbit، Bitpin، Exir، Margex، CoinLocally |
صرافی های متمرکز ارز دیجیتال کسبوکارهایی هستن که تحت نظارت عمل میکنن و خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال رو آسون میکنن. این صرافی ها مثل یه واسطه عمل میکنن و سعی دارن یه راه امن برای ارتباط بین کاربران فراهم کنن. همچنین، امکانی برای تبدیل ارزهای فیات (مثل دلار و یورو) به ارز دیجیتال و برعکس ارائه میدن.
صرافی های متمرکز از ارزهای فیات پشتیبانی میکنن و سرعت و نقدینگی بالاتری نسبت به صرافی های غیرمتمرکز دارن. در ادامه بهتون بهترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال مثل صرافی های ال بانک، بایننس، کوین لوکالی و .. رو معرفی میکنیم.
پادکست خلاصه صرافی متمرکز چیست؟
مدت زمان : 7 دقیقه
معامله در صرافی متمرکز
قبل از اینکه یک کاربر بتونه در یک صرافی متمرکز معامله کنه، باید ثبتنام کنه و حسابش رو تأیید کنه. از سایت bcbgroup براتون مطلبی در رابطه با معامله در صرافی های متمرکز به همراه ترجمه آوردیم:
If they own crypto, they can deposit to an exchange wallet which credits their account, ready for trading. If not, prospective traders can use fiat on-ramps to purchase crypto with credit cards, bank transfers, and more. All trading on centralised exchanges happens through orderbooks. CEXs offer traders various order types, including limit orders and stop orders.
ترجمه:
اگر کاربر ارز دیجیتال داشته باشه، میتونه داراییهاش رو به کیف پول صرافی واریز کنه که حسابش رو شارژ میکنه و آماده معامله میشه. اگر ارز دیجیتال نداشته باشه، معاملهگران فیوچرز میتونن از روشهای تبدیل فیات استفاده کنن تا با کارتهای اعتباری، انتقالات بانکی و... ارز دیجیتال بخرن.تمامی معاملات در صرافی های متمرکز از طریق دفتر سفارشات (Orderbooks) انجام میشه. صرافی های متمرکز انواع مختلفی از نوع سفارشات، از جمله سفارشات محدود (Limit Orders) و سفارشات توقف (Stop Orders) رو برای معاملهگران ارائه میدن.
انواع معامله در صرافی متمرکز ارز دیجیتال
دو نوع اصلی معامله در صرافی های متمرکز رو میتونیم نام ببریم: معامله همتا به همتا (P2P) و معامله فروشگاهی.
- در معامله همتا به همتا، کاربرا به طور مستقیم با هم معامله میکنن و صرافی فقط بعنوان یک واسطه عمل میکنه و خریدار و فروشنده رو به هم وصل میکنه.
- در معامله فروشگاهی، در اینجا کاربر، بعنوان طرف دوم با خود صرافی وارد عمل میشه و با قیمتی که در لحظه برای اون دارایی مشخص شده ارز دیجیتال رو میخره و یا میفروشه.
مزایای صرافی متمرکز
صرافی های متمرکز مزایای زیادی دارند،به صورت کاربردی مرور میکنیم.
1- نقدینگی بالاتر
صرافی های متمرکز معمولاً حجم معاملات بیشتری دارن و نقدینگی عمیقتری نسبت به صرافی های غیرمتمرکز ارائه میکنن
2- سرعت بالاتر در انجام تراکنشها
از اونجایی که صرافی های متمرکز از سیستمهای داخلی برای مدیریت سفارشها استفاده میکنن، معاملات خیلی سریعتر از صرافی غیرمتمرکز انجام میشن که به زمان پردازش بلاک چین وابسته هستن.
3- خدمات متنوع کریپتو
پلتفرم های متمرکز خدمات متنوعی ارائه میدن؛ از معاملات ساده گرفته تا گزینههای پیشرفته مثل معاملات مارجین، قراردادهای فیوچرز (Futures) و استیکینگ (Staking).
4- پشتیبانی از ارزهای فیات
معایب صرافی متمرکز
در این بخش معایب صرافی های متمرکز رو باهم مرور میکنیم.
1- خطر هک شدن
این صرافیها معمولاً میلیاردها دلار بیتکوین و سایر ارزهای دیجیتال رو ذخیره میکنن، که همین موضوع اونها رو به هدف جذابی برای هکرها و سرقت تبدیل میکنه.
۲- کارمزدهای تراکنش
معمولاً برای خدمات و راحتیای که ارائه میدن، کارمزدهای بالایی دریافت میکنن.
3- نگهداری داراییهای دیجیتال و خطر کلاهبرداری
اکثر صرافی های متمرکز داراییهای دیجیتال کاربران رو بهعنوان امانت در کیف پولهای خودشون نگهداری میکنن،این یعنی کاربران نمیتونن کلید خصوصی کیف پول خودشون رو داشته باشن.
بهترین صرافی های متمرکز
در ادامه ی مقاله تعدادی از بهترین صرافی های متمرکز رو بهتون معرفی میکنیم. باید توجه کنیم که بخاطر شرایط سیاسی ایران و به علت وجود تحریم ها خیلی از صرافی های متمرکز ارز دیجیتال به ما خدمات نمیدن.
صرافی ایکس تی
صرافی ایکس تی یه پلتفرم معاملاتی و بهترین صرافی خارجی بدون احراز هویت هست که طیف گستردهای از ارزهای دیجیتال رو برای معامله ارائه میده. صرافی xt دستهبندیهای متنوعی مثل معاملات OTC، اسپات، مارجین، فیوچرز و مشتقات (Derivatives) رو پوشش میده و خدمات حرفهای و کارآمدی برای سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال فراهم میکنه.همچنین صرافی ایکس تی هست.
صرافی توبیت
صرافی توبیت یه پلتفرم کاربرپسند و جزو بهترین سایت ها برای خرید و فروش ارز دیجیتال هست و با تمرکز روی امنیت، سرعت و امکانات نوآورانه، toobit توی بازار شلوغ صرافی های ارز دیجیتال جایگاه خاصی پیدا کرده.این پلتفرم امکانات متنوعی مثل معاملات فیوچرز، معاملات اهرمی و کپی تریدینگ بدون لغزش (Zero Slippage) رو ارائه میده.ایرانی ها میتونن بدون احراز هویت از این صرافی استفاده کنن.
صرافی ال بانک
صرافی LBank یه صرافی ارز دیجیتال و بهترین صرافی فیوچرز ارز دیجیتال هست که امکانات و ابزارهایی رو ارائه میده که از یه صرافی متمرکز ارز دیجیتال انتظار داریم. این صرافی با یه داشبورد کامل برای معامله اسپات (Spot Trading)، فیوچرز (Futures) و ETFها طراحی شده. به زبون سادهتر، LBank دقیقا همون چیزیه که توی این صنعت از یه صرافی انتظار میره.همچنین ایرانی ها در حال حاضر امکان فعالیت بدون احراز هویت را دارن.
صرافی بایننس
صرافی بایننس یکی از معروفترین و بزرگترین صرافی های متمرکز ارز دیجیتال در جهان هست که یه پلتفرم کاربرپسند و گزینههای متنوع معاملاتی رو ارائه میده. این صرافی از تعداد زیادی از ارزهای دیجیتال پشتیبانی میکنه .ساختار کارمزد در بایننس خیلی رقابتیه و از پایینترین کارمزدهای معاملاتی در صنعت برخورداره.
صرافی اوربیت
یکی از صرافیهای متمرکز تازهوارد به دنیای ارز دیجیتال، صرافی اوربیت هست که از سال ۲۰۲۳ فعالیتش رو شروع کرده. این پلتفرم با طراحی ساده و تجربه کاربری راحت، تمرکز زیادی روی سرعت انجام معاملات داره و تونسته تو مدت زمان کمی توجه خیلیها رو جلب کنه. Ourbit پشتیبانی از بیش از ۷۱۰ رمزارز و حدود ۷۴۰ جفتارز معاملاتی رو فراهم کرده؛ از ارزهای معروف مثل بیتکوین و اتریوم گرفته تا میمکوینها، توکنهای مرتبط با NFT، متاورس و پروژههای GameFi. این تنوع بالا باعث شده تریدرهایی که بهدنبال ارزهای خاص و تازهوارد هستن، جذب این صرافی بشن.
صرافی اکسیر
صرافی اکسیر یکی از قدیمیترین صرافیهای رمزارزی ایرانه که از سال ۱۳۹۶ فعالیتش رو شروع کرده و جزو مجموعههای دانشبنیانه. دفترش توی پارک فناوری پردیسه و تو این سالها تونسته اعتماد نسبی کاربران ایرانی رو جلب کنه. تنوع بالای ارزها (تا ۲۰۰ رمزارز)، پشتیبانی از معاملات اسپات و OTC و کارمزد مناسب از ویژگیهای برجسته اون هست. از نظر امنیتی هم با کیف پول سرد، تایید دومرحلهای و کنترل نشستها خیال خیلیا رو راحت کرده.
صرافی مارجکس
صرافی مارجکس یه صرافی نسبتاً تازهکاره که از حدود سال ۲۰۱۹ میلادی (۱۳۹۸–۹۹ خورشیدی) فعالیت خودش رو در زمینه معاملات اهرمی ارز دیجیتال شروع کرده. این پلتفرم جاییه که میتونی با لوریج تا ۱۰۰ برابر وارد پوزیشن بشی. کارمزدهاش نسبتاً پایینه و ابزارهای متنوعی مثل کپی تریدینگ، استیکینگ با APY تا حدود ۵٪ و مبدل بدون کارمزد (zero-fee converter) برای تبدیل ارزها ارائه میده.
رابط کاربریش خیلی تمیز و حرفهای طراحی شده و برای تازهکارها و تریدرهای حرفهای مناسبه. یکی از نکات مثبتش اینه که داراییهارو توی کیف پول سرد نگهداری میکنه و از نظر امنیتی ساختار مطمئنی داره. فقط یادت باشه برای استفاده از مارجکس باید با آیپی غیرایرانی وارد بشی. اینطوری میتونی از امکانات پیشرفتهش استفاده کنی، البته با رعایت کامل نکات امنیتی و مدیریت ریسک.
صرافی بیت پین
صرافی بیت پین یه پلتفرم ایرانی و متمرکز برای خرید و فروش ارز دیجیتال هست که با امکاناتی مثل خرید آسان، معاملات اسپات، استیکینگ و حتی دریافت وام با وثیقه، تونسته خودش رو بین صرافیهای معتبر داخلی جا بندازه. Bitpin برای کسایی که دنبال یه محیط امن با پشتیبانی فارسی و احراز هویت سریع هستن گزینهی مناسبیه. علاوهبر این، بیتپین با داشتن اپلیکیشن موبایل، کیف پول اختصاصی، پنل حرفهای ترید و طرحهای تشویقی مثل بیتپین لند، تجربهی متفاوتی از ترید رمزارز رو ارائه میده.
کوین بیس
صرافی کوین بیس که در سال ۲۰۱۲ تأسیس شده، به یکی از معتبرترین و بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی تبدیل شده و خدمات متنوعی برای مبتدیها و حرفهایهای حوزه کریپتو فراهم کرده. صرافی coinbase یکی از معدود صرافیهاییه که به صورت عمومی در بورس معامله میشه، که این موضوع اعتبار و شفافیت این پلتفرم رو بیشتر میکنه.
صرافی کراکن
صرافی کراکن سال 2011 برای همه یه صرافی نام آشنا شد. در این صرافی امکان معامله رمزارزهای بیت کوین، اتریوم و بیت کوین کش وجود داره. در صرافی kraken میشه مقدار سرمایه رو در واحدهای پولی مختلف دید. افراد تازهکار نمیتونن از همه امکانات صرافی کراکن بهره ببرن چون به دانش بالاتری نیازه.
صرافی کوین لوکالی
صرافی کوین لوکالی یکی از برترین صرافی های بدون احراز هویت به شمار میاد که سرویسهای خودش رو در اختیار ما ایرانی ها میگذاره. سقف برداشت و واریز در این صرافی به این که از چه روشی برای ورود بهش استفاده میشه، وابسته هست؛ افرادی که فقط با ایمیلشون وارد شن محدودیت در برداشت دارن.
تفاوت صرافی های متمرکز با صرافی های غیرمتمرکز
- صرافی های متمرکز برای تبدیل ارز فیات به ارز دیجیتال مناسب هستن اما صرافیهای غیرمتمرکز فقط برای مبادله ارزهای دیجیتال با همدیگه استفاده میشن.
- صرافیهای غیرمتمرکز به کاربران اجازه میدن بدون واسطه و با استفاده از قراردادهای هوشمند معامله کنن، در حالی که صرافی های متمرکز داراییها رو نگهداری میکنن و واسطه معامله هستن.
- صرافیهای غیرمتمرکز معمولاً تنظیمنشده هستن و ناشناس بودن رو ممکن میکنن، اما صرافی های متمرکز تحت نظارت هستن.
نظرات کاربران در مورد صرافی متمرکز
من چند ساله تو بازار ارز دیجیتال فعالم و همیشه برای معاملات اصلی از صرافیهای متمرکز استفاده میکنم چون نقدینگی بالایی دارن و میتونم سفارشهای بزرگ رو بدون مشکل اجرا کنم. صرافیهای غیرمتمرکز رو هم تست کردم ولی سرعت اجرای سفارشات خیلی پایینتر بود و بعضی وقتا اسلیپیج زیادی داشتم. تنها چیزی که تو صرافی متمرکز اذیتم میکنه اینه که باید بهشون اعتماد کنی تا داراییهاتو نگه دارن، برای همین معمولاً بعد از خرید، ارزهام رو به کیف پول شخصی منتقل میکنم که ریسک هک و مسدود شدن حساب کمتر باشه.
من اوایل اصلاً با دنیای کریپتو آشنا نبودم و وقتی برای اولین بار وارد یه صرافی متمرکز شدم، خیلی برام راحتتر از چیزی بود که فکر میکردم. ثبتنام سریع بود، واریز با کارت بانکی انجام دادم و تو کمتر از چند دقیقه تونستم بیتکوین بخرم. چیزی که خیلی برام مهم بود اینه که رابط کاربری خیلی سادهای داشتن و بخش پشتیبانی هم به سوالام سریع جواب میداد. به نظرم برای تازهکارها صرافی متمرکز واقعاً یه سکوی خوبه چون دیگه لازم نیست درگیر والت و کلید خصوصی و این چیزا بشی.
صرافی متمرکز برای من مثل یه بانک دیجیتاله؛ هر وقت بخوام میتونم با پول فیات وارد بازار شم، ارز بخرم و سریع ترید کنم. واقعاً بدون این صرافیها ورود به دنیای کریپتو سخت میشد. فقط مشکلی که داشتم این بود که یه بار حسابم به خاطر احراز هویت ناقص بسته شد و تا مدارکم رو نفرستادم نمیتونستم برداشت کنم. به نظرم خیلی مهمه که قبل از انتخاب صرافی متمرکز حتماً قوانین و شرایطش رو بخونی و ببینی با کاربرای ایرانی مشکلی ندارن، چون خیلیاشون به خاطر تحریم حسابارو میبندن.
نتیجه گیری
با وجود همه ی مزایایی که صرافی های متمرکز دارن در انتخابشون باید دقت کنید، به این دلیل که وظیفه مراقبت از دارایی هاتون به عهده خودتونه. توصیه میشه قبل از اینکه در صرافی های متمرکز ثبت نام کنید، اون رو کامل بررسی کنید و راجع بهش تحقیق کنید و مهمه که اطمینان حاصل کنید که اون صرافی با دولت آمریکا رابطه نزدیکی نداشته باشه چون ممکنه به راحتی حسابتون رو مسدود کنه و همه سرمایهتون نابود شه.
سوالات متداول
صرافی های متمرکز توسط یه نهاد مرکزی اداره میشن که معاملات رو تسهیل میکنه و داراییهای کاربران رو نگهداری میکنه، در حالی که صرافی های غیرمتمرکز به کاربران این امکان رو میدن که مستقیماً با هم معامله کنن بدون نیاز به واسطه.
بیشتر صرافی های متمرکز نیاز به احراز هویت دارن که معامله ناشناس رو سخت میکنه. با این حال، بعضی از پلتفرمها ممکنه اجازهی معامله محدود با حداقل الزامات KYC (شناخت مشتری) رو بدن.
صرافی های متمرکز معمولاً محدودیتهایی برای معاملات بر اساس سطح حساب و وضعیت احراز هویت شما اعمال میکنن. سطوح بالاتر احراز هویت معمولاً با افزایش محدودیتهای معاملاتی همراهه.
بیشتر صرافی های متمرکز خدمات پشتیبانی مشتری برای حل اختلافات و مشکلات ارائه میدن. همچنین ممکنه فرآیند رسمی برای رسیدگی به خطاها یا مغایرتهای معاملاتی داشته باشن.
صرافی های متمرکز معمولاً انواع مختلفی از ابزارهای معاملاتی، از جمله نمودار پیشرفته، تحلیل بازار، دستورات توقف ضرر و گزینههای معاملات مارجین رو ارائه میدن.
صرافی های متمرکز از تدابیر امنیتی مختلفی استفاده میکنن، مثل احراز هویت دو عاملی، رمزگذاری و ذخیرهسازی سرد داراییها برای محافظت در برابر هکها و دسترسی غیرمجاز.
اگر یک صرافی متمرکز هک بشه، ممکنه داراییهای کاربران در خطر باشه. بعضی از صرافیها بیمه یا طرحهای جبران خسارت ارائه میدن، اما مهمه که یک پلتفرم معتبر با تدابیر امنیتی قوی انتخاب کنی.
زمان برداشت بستگی به صرافی و روش برداشت داره. برداشتهای ارز دیجیتال معمولاً سریعتر انجام میشن، در حالی که برداشتهای فیات ممکنه چند روز کاری طول بکشه.
بله، بیشتر صرافی های متمرکز اپلیکیشنهای موبایلی دارن که به کاربران این امکان رو میده تا از طریق تلفنهای هوشمند خودشون معامله کنن، پورتفوی خودشون رو نظارت کنن و حسابشون رو مدیریت کنن.
صرافی های متمرکز ارز دیجیتال کسبوکارهایی هستن که تحت نظارت عمل میکنن و خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال رو آسون میکنن. این صرافی ها مثل یه واسطه عمل میکنن و سعی دارن یه راه امن برای ارتباط بین کاربران فراهم کنن. همچنین، امکانی برای تبدیل ارزهای فیات (مثل دلار و یورو) به ارز دیجیتال و برعکس ارائه میدن
برای کسی که تازه وارد بازار کریپتو شده، استفاده از صرافی متمرکز بهتره یا غیرمتمرکز؟
برای شروع حتماً صرافی متمرکز بهتره چون رابط کاربری سادهتری داره، نقدینگی بالاتره و پشتیبانی هم دارن. وقتی تجربهات بیشتر شد میتونی کمکم صرافی غیرمتمرکز رو هم تست کنی.
اگه یه صرافی متمرکز هک بشه، دارایی کاربرا از بین میره؟
تو اکثر صرافیهای متمرکز معتبر، بخش زیادی از داراییها تو کیف پول سرد نگهداری میشه و بعضیهاشون بیمه هم دارن، ولی ریسک هک همیشه هست. بهتره بعد از خرید، ارزهاتو به کیف پول شخصی منتقل کنی.
مقالهی مفیدی بود،خیلی خوشم اومد از طرز توضیحاتتون دربارهی صرافیهای متمرکز. فقط یه نکته برام جالب بود گفته شده صرافیهای متمرکز دارایی کاربران رو در کیف پول نگه میدارند و واسطه هستند، و این ممکنه خطر هک یا مسدود شدن دارایی رو افزایش بده. آیا صرافیهایی هم وجود دارند که با وجود ساختار متمرکز، امکاناتی مثل دسترسی سریع و امن بدون نیاز به احراز هویت طولانیمدت رو ارائه میدن؟ مثلاً صرافیهایی مثل تریداوگر که در عرصهی ایرانی فعال هستند—آیا خدماتی مناسب تازهواردها دارن و دسترسی راحتتری فراهم میکنن؟
خوشحالم که براتون مفید بوده،بله، بعضی از صرافیهای ایرانی متمرکز سعی کردهاند سرعت احراز هویت و استفاده رو سادهتر کنند و در عین حال امنیت را هم رعایت کنند.برای اینکه بیشتر در مورد صرافی تریداوگر بدونید متونین به این صفحه مراجعه کنید.
https://ramzarzyar.com/exchanges/tradeogre/
توضیحات بسیار آموزندهای بود. استفاده از صرافیهای متمرکز همیشه برای من جذاب بوده، بهویژه به خاطر نقدینگی بالا. سوالی که برام پیش اومده اینه که آیا صرافی های متمرکز در آینده جایگزین صرافیهای غیرمتمرکز خواهند شد؟
مرسی از شما خوشحالم که مفید بوده نیما. راستش، صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز هر کدوم جای خودشونو دارن. ولی بعیده یکیشون کاملا جای اون یکی رو بگیره، هر دو مزایای خودشونو دارن.